Préparer votre RetraiteRéalisation de votre Bilan

Retraite
Le bilan retraite est un outil décisionnel indispensable pour votre fin de carrière et la préparation de votre future retraite.

Il permet d’auditer et de reconstituer votre carrière, de l’analyser et de mettre en évidence les éventuelles erreurs ou anomalies à régulariser, afin que tous vos droits acquis vous soient bien attribués.

De cette façon, le calcul de votre retraite sera réalisé sur des bases fiables, grâce à une carrière régularisée par un expert en retraite.

CE QUE NOUS VOUS PROPOSONS

  • Collecte des informations auprès des différentes caisses de retraite et vous-même.

  • ​Contrôle de cohérence = vérification et analyse de vos relevés de trimestres et de points, année par année.

  • ​Identification des erreurs et/ou anomalies.

  • ​A l’issue du contrôle de cohérence et en fonction du résultat de l’analyse, nous procéderons à la demande de régularisation de votre carrière auprès de vos caisses de retraite, si nécessaire.

  • ​Nous serons alors amenés à vous réclamer un certain nombre de justificatifs, tels que vos bulletins de salaires, sur les années nécessitant une vérification plus approfondie et une mise à jour de votre carrière.

  • ​Nous nous chargeons de la rédaction des courriers, de leur envoi et éventuelles relances. Nous serons en contact permanent à la fois par téléphone et par courrier avec vos caisses de retraite, jusqu’à la mise à jour effective de votre carrière.

  • ​Durant cette phase, nous sommes tributaires des temps de réponse de vos caisses, délai variant en moyenne de 3 à 6 mois selon les régimes concernés. Par conséquent, veillez à prendre en considération ces délais dans la détermination de votre date de départ à la retraite.

  • ​Reconstitution de votre carrière.

  • ​Détermination de la date d’ouverture des droits à taux plein.

  • ​Estimation du montant de la retraite à taux plein.

  • ​Estimation du montant de la retraite selon 4 dates (avec décote et/ou surcote)

  • Restitution d’un rapport personnalisé complet et détaillé (entre 15 et 30 pages)

*Possibilité de calcul de la pension de réversion sur demande.

Réalisation d'un Bilan Retraite
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