Optimisez votre Fiscalité / Transmettre votre PatrimoineRéalisation de votre Bilan
Le bilan patrimonial est outils simple qui va nous permettre de faire le point sur votre situation....
En répondant à quelques questions nous allons prendre la direction la plus adaptée à votre besoin….
EVALUER VOTRE BILAN PATRIMONIAL
Audit de votre situation personnel, familiale et patrimoniale ainsi que vos objectifs de vie.
DETERMINER VOS OBJECTIFS EN FONCTION DE VOS BESOINS / ENVIES
Création et/ou valorisation d’un patrimoine financier ou immobilier
Protection de la famille, conjoint, enfant, ascendant…
Préparation de la retraite
Transmission d’un patrimoine (la répartition, les droits à payer) de son
vivant (donation) ou à son décès (succession)
Optimisation fiscale, impôt sur le revenu, ISF, droit de mutation…
CLARIFIER LA RELATION ENTRE VOUS ET VOTRE CONSEILLER
Fréquence des rencontres, envois d’email, points téléphoniques
Délais de réponses
Type des interventions, latitude, niveau autonomie
VÉRIFIER LES SUJETS IMPORTANTS À NE PAS OUBLIER D'ABORDER
Financier : dépenses importantes réalisées ou à venir, analyse des risques et de la performance de vos placements, rééquilibrage éventuel de votre portefeuille,…
Fiscal : Investissement en FIP, contrats d’assurance vie
Immobilier : les biens susceptibles d’être vendus, création d’une SCI,
FCPI…
Juridiques ou civiles : conseil sur la mise en place d’une donation, sur
la modification du régime matrimonial,…
Evoquer tous types de changements (professionnels, structure familiale
modifiée, mutations géographiques,…)Rentrée d’argent inattendue…
